Главная / Интернет / Признаки несанкционированных переводов денег

Признаки несанкционированных переводов денег

Основных признаков денежных переводов без согласия клиента, при наличии которых банки  вправе заблокировать  его операцию или карту на срок до 2 рабочих дней, всего три. Они утверждены приказом Банка России от 27 сентября 2018 г. № ОД-2525. Документ опубликован на официальном сайте регулятора.

Прежде всего, санкционированность денежных переводов банки будут проверять по базе данных об уже имевших место случаях и попытках проведения перевода денежных средств без согласия клиента. Если информация о получателе средств подозрительного перевода или о параметрах устройств, с использованием которых был получен доступ к автоматизированной системе с целью перевода, совпадет с информацией из базы данных, основания считать перевод несанкционированным уже есть. Третьим же признаком является то, что операция не похожа на операции, которые клиент проводит обычно: по характеру, параметрам, объему, времени, месту соверешения операции, а также по используемому устройству, сумме операции или периодичности.

Порядок выявления таких операций регулятор не устанавливает. Технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения они выбирают сами. Кроме того, каждая кредитная организация может добавить перечень утвержденных признаков своими наработками. При этом регулятор не устанавливает для банков порядок выявления таких транзакций.

Источник:  https://spmag.ru/news/cb-rf-utverdil-priznaki-nesankcionirovannyh-perevodov-deneg

Источник: Союз предпринимателей

02.10.2018 09:41

Смотрите также

Ко Дню Победы в Курске сделают ремонт в краеведческом музее

Планируется капремонт и реставрационные работы в областном краеведческом и историко-мемориальных музеях, благоустройство памятников героям Великой …

Яндекс.Метрика